Financeiro
Recebimentos, cobranças, caixa, contas a pagar, comissões e relatórios da empresa em uma única tela.
A tela de Financeiro concentra os valores da empresa: o que entra (recebimentos e cobranças), o que sai (contas a pagar), os valores em poder de cada responsável (caixa), as comissões devidas aos vendedores e o resultado do período (relatórios).
Onde encontrar
Menu lateral → Gestão → Financeiro. URL direta: /finance.
Permissões necessárias
| Ação | Permissão exigida |
|---|---|
| Visualizar a tela, o extrato, o painel e os relatórios | finance.read |
| Registrar e anular pagamentos, cobranças e cadastros | finance.manage |
| Contas a pagar, despesas e modelos recorrentes | finance.bills.manage |
| Abrir o próprio caixa | finance.sessions.close e reservations.manage ou packages.manage |
| Fechar o próprio caixa | finance.sessions.close |
| Corrigir o fechamento de caixa de outro usuário | finance.sessions.correct |
| Visualizar e cadastrar regras de comissão | finance.commissions.manage |
Sem a permissão de leitura, o item não aparece no menu lateral. A aba Contas a
pagar exige finance.bills.manage até para leitura: sem essa permissão, a aba
não é exibida.
O botão Abrir caixa aparece apenas para quem pode vender reservas ou encomendas. Um caixa já aberto sempre oferece Fechar caixa, mesmo que o cargo do usuário tenha sido alterado depois da abertura.
Um administrador do sistema que entrou na conta de uma empresa pode consultar todo o módulo, mas não pode movimentar valores: registrar e anular pagamentos, abrir, fechar e corrigir caixa e todas as ações de Contas a pagar exigem um usuário da própria empresa. Nesses casos os botões não são exibidos.
A tela em um relance
São oito abas:
- Dashboard: receita líquida, cobranças, estornos, número de transações e ticket médio, gráfico de receita líquida e quebras por forma de pagamento e por responsável pelo recebimento.
- Cobranças: todos os valores a receber, originados de fretamento, contrato, reserva, encomenda ou de um lançamento avulso.
- Caixa: valores em poder de cada responsável, histórico de caixas e correção de fechamentos. A abertura e o fechamento do próprio caixa ficam na tela inicial, no cartão Meu caixa.
- Contas a pagar: as obrigações da empresa, os pagamentos que as quitam e os modelos que geram contas a cada período.
- Comissões: as regras de comissão e o saldo devido a cada vendedor.
- Relatórios: a receber, a pagar, resultado do período e vendas por vendedor.
- Transações: o extrato de recebimentos e estornos, do lançamento mais recente para o mais antigo, com filtros por forma de pagamento, funcionário e intervalo de datas. As despesas não aparecem nesta aba: elas ficam em Contas a pagar, no botão Lançamentos de cada conta.
- Cadastros: contas, categorias e formas de pagamento. É a configuração inicial do módulo, consultada com pouca frequência depois.
Financeiro
Recebimentos, cobranças, caixa, contas a pagar e comissões.
O seletor de período da aba Dashboard define a janela e o agrupamento dos valores:
- Dia: os últimos 14 dias, agrupados por dia.
- Semana: as últimas 8 semanas, agrupadas por semana.
- Mês: os últimos 6 meses, agrupados por mês.
A janela sempre termina na data de hoje. A seleção inicial é Dia.
Receita líquida do período (estornos abatidos, anuladas excluídas).
Receita líquida
Cobranças
Estornos
Transações
Ticket médio
Receita líquida ao longo do tempo
Por forma de pagamento
Por responsável pelo recebimento
Cobranças
Uma cobrança é um valor a receber com data de vencimento. Fretamentos e contratos geram as próprias cobranças automaticamente. Use Nova cobrança para um valor avulso, como o aluguel de um ponto ou uma taxa de serviço.
Esta aba trata dos valores a receber de clientes. A assinatura da empresa na pulvo. fica em Sistema → Cobranças.
Cada linha apresenta o cliente, a origem (Fretamento, Contrato, Reserva, Encomenda ou Avulsa), o vencimento, o status de pagamento, o valor e, quando já houve pagamento, o valor restante. O ícone Registrar pagamento registra o pagamento na própria lista, e o ícone Cancelar cobrança encerra a cobrança. O seletor de situação alterna entre Em aberto, Canceladas e Todas, e o filtro Somente vencidas separa as cobranças fora do prazo.
Fretamento #FR-2041
Colégio Santa Clara · Fretamento · vence 12/06/2026
R$ 4.800,00
Falta R$ 2.400,00
Mensalidade 06/2026
Transportes Aurora · Contrato · vence 05/06/2026
R$ 1.260,00
Aluguel do ponto
Maria Silva · Avulsa · vence 20/06/2026
R$ 350,00
Mostrando 3 de 3 cobranças.
Nova cobrança
Valor a receber sem venda vinculada. Fretamentos e contratos geram as próprias cobranças automaticamente.
Cliente *
Descrição *
Valor *
Vencimento *
Referência
Cancelar uma cobrança encerra a obrigação, porém os valores já recebidos permanecem registrados. Para devolver um valor, lance um estorno na cobrança, e não um cancelamento.
Caixa
O pagamento registra que o cliente pagou. Ele não define em qual conta da empresa o valor está: quando quem recebe tem um caixa aberto, o pagamento é vinculado automaticamente a esse caixa, e o valor permanece com essa pessoa até o fechamento. O fechamento do caixa é a operação que credita o valor em uma conta da empresa.
A abertura e o fechamento do próprio caixa ficam no cartão Meu caixa, na tela
inicial (menu lateral → Visão geral → Dashboard, URL /dashboard), e não no
Financeiro: quem vende precisa do caixa aberto mesmo sem acesso ao Financeiro. A
aba Caixa é a supervisão: quem está com valores em mãos, o histórico e a
correção de um fechamento.
Meu caixa
A abertura do caixa é sempre manual. O sistema não abre um caixa automaticamente.
Aberto em
12/06 08:02
Tipo
Balcão
Fundo de troco
R$ 200,00
Total recebido
R$ 1.840,00
Existem dois tipos de caixa:
- Balcão: caixa físico. Retém apenas os valores recebidos em espécie, já que cartão e Pix são liquidados diretamente na conta bancária.
- Vendedor externo: prestação de contas das vendas realizadas fora do ponto, em que todos os valores recebidos ficaram com o vendedor.
Abrir o caixa
Clique em Abrir caixa, escolha o tipo e, no caixa de balcão, informe o fundo de troco. A abertura é sempre manual: o sistema não abre um caixa automaticamente.
Abrir caixa
O caixa registra os valores recebidos por cada responsável. No fechamento, o valor líquido é creditado em uma conta.
Tipo
BalcãoCaixa físico do ponto de venda, retém os valores recebidos em espécie.
Fundo de troco
Observação
Registrar as vendas
Conforme as vendas acontecem, o caixa acumula o Total recebido, separado por forma de pagamento.
Fechar o caixa
Clique em Fechar caixa. O sistema apresenta os valores calculados, sem digitação: Total recebido, Valor a entregar, Comissão e Fundo de troco. Você informa três dados: o Valor conferido, o Valor retido em caixa para o próximo turno e a Conta de destino do valor líquido.
A diferença entre o valor conferido e o valor esperado é exibida imediatamente, para conferência antes de confirmar. O valor retido não pode ser maior que o valor conferido.
A Conta de destino começa em Não creditar agora: nessa opção, nenhuma
conta é creditada no fechamento. Quem não tem a permissão finance.read vê apenas
essa opção.
Fechar caixa
Informe o valor conferido em caixa e a conta que receberá o valor líquido.
Total recebido (parcial)
R$ 1.840,00
Valor a entregar
R$ 840,00
Comissão
R$ 92,00
Fundo de troco
R$ 200,00
Valor conferido *
Diferença: -R$ 20,00
Valor retido em caixa
Vai para a conta: R$ 620,00
Conta de destino
Banco PrincipalObservação
O bloco Valores em poder dos responsáveis lista quem está com caixa aberto no momento e quanto cada pessoa retém.
Valores em poder dos responsáveis
Ana Ribeiro
Balcão · aberto em 12/06 08:02
R$ 640,00
vendeu R$ 1.840,00
Carlos Menezes
Vendedor externo · aberto em 12/06 07:15
R$ 1.120,00
vendeu R$ 1.120,00
Caixas
Ana Ribeiro
Balcão · 12/06 08:02
Ana Ribeiro
Balcão · 11/06 08:04 até 11/06 18:31
R$ 620,00
diferença -R$ 20,00
Um supervisor com a permissão finance.sessions.correct pode corrigir um
fechamento posteriormente, sem reabrir o caixa. A correção altera apenas os
valores informados no fechamento. Se o total recebido estiver incorreto, a
divergência está nos pagamentos registrados, e não no caixa.
Contas a pagar
Uma conta é a obrigação a pagar; o pagamento é o valor efetivamente pago. Para uma despesa já realizada, como pedágio ou abastecimento, use Despesa rápida: ela registra a conta e o pagamento em uma única operação.
Nova conta registra a obrigação, com Descrição, Fornecedor, Valor, Vencimento e Categoria. Em cada conta em aberto, o ícone Registrar pagamento abre Pagar conta, que pede Valor, Forma e Conta de origem, e o ícone Cancelar conta encerra a obrigação. O botão Lançamentos lista os pagamentos já lançados na conta e permite anulá-los com Anular lançamento: o lançamento anulado permanece na lista, porém é desconsiderado em todos os totais.
No pagamento, o campo Conta de origem define a procedência do valor. A opção Caixa aberto do usuário lança a despesa no seu caixa e abate o valor no fechamento; a escolha de uma conta indica que o pagamento foi feito a partir dessa conta.
O botão Recorrentes apresenta os modelos que geram uma conta a cada período, como aluguel e seguro. A recorrência aceita apenas Mensal ou Anual. No modelo, informe o Valor previsto, a periodicidade em Repete, o dia de vencimento em Vence no dia (de 1 a 28) e a data A partir de; no modelo anual, o mês de vencimento é o da data de início. Cada modelo pode ser desativado, reativado com Ativar ou excluído.
Contas recorrentes
Novo modeloGeram uma conta a cada período. A recorrência aceita apenas mensal ou anual.
Aluguel da garagem
Imobiliária Central · R$ 2.500,00 · mensal, dia 5
Seguro da frota
Seguradora Norte · R$ 9.800,00 · anual, 10 de março
Diesel S-10
Posto Rodoviário · Combustível · vence 15/06/2026
R$ 3.200,00
Aluguel da garagem
Imobiliária Central · Instalações · vence 05/06/2026
R$ 2.500,00
Falta R$ 1.250,00
Pedágio
Viagem BH → Rio · Custos de viagem · vence 12/06/2026
R$ 148,60
Falta R$ 0,00
Despesa rápida
Registra a conta e o pagamento em uma única operação, para uma despesa já realizada.
Descrição *
Valor *
Forma *
DinheiroCategoria
Custos de viagemConta de origem
Caixa aberto do usuárioSem conta selecionada, a despesa é lançada no seu caixa aberto e abatida no fechamento.
Um modelo que já gerou contas não pode ser excluído, para que as contas geradas não fiquem sem referência. Use Desativar.
Comissões
Sem regra cadastrada, nenhuma comissão é gerada. A comissão é opcional e pode ser configurada por vendedor ou como padrão da empresa.
A regra define:
| Campo | Opções |
|---|---|
| Vendedor | Um vendedor específico ou Padrão da empresa. |
| Cálculo | Percentual, valor fixo por venda ou valor fixo por passagem. |
| Base de cálculo | Total da venda ou Somente passagens. |
| Aplica-se a | Reservas, Encomendas ou Reservas e encomendas. |
| Início | Data a partir da qual a regra se aplica às vendas realizadas. |
A base Somente passagens desconsidera os serviços adicionais e a taxa de coleta. Uma regra sem vendedor definido aplica-se a quem não possui regra própria.
A comissão é acumulada quando a venda é confirmada e revertida quando a venda é cancelada. Ela nunca é paga automaticamente: a quitação ocorre no fechamento do caixa daquele vendedor. Uma regra não é editada: exclua a regra e cadastre outra. As comissões já geradas permanecem.
Nova regra de comissão
Aplica-se às vendas realizadas a partir da data de início.
Vendedor
Padrão da empresaCálculo
PercentualPercentual *
Base de cálculo
Total da vendaA base Somente passagens desconsidera serviços adicionais e taxa de coleta.
Aplica-se a
Reservas e encomendasInício *
Regras
Sem regra cadastrada, nenhuma comissão é gerada. Uma regra sem vendedor definido aplica-se a quem não possui regra própria.
Padrão da empresa
5% sobre total da venda · Reservas e encomendas
Carlos Menezes
R$ 4,00 sobre somente passagens · Reservas
Por vendedor
Ana Ribeiro
Pago: R$ 310,00
R$ 92,00
Carlos Menezes
Pago: R$ 148,00
R$ 64,00
O valor à direita corresponde ao saldo ainda não quitado. A comissão é quitada no fechamento do caixa do vendedor.
Relatórios
O Resultado do período tem duas variantes, selecionadas no cabeçalho:
- Realizado: considera apenas os valores efetivamente movimentados. É a seleção inicial e a única que apresenta os Custos por categoria.
- Previsto: considera todos os valores devidos e a receber, ainda que não tenham sido pagos.
Além do Resultado do período e dos custos por categoria, há três listas: A receber, A pagar e Vendas por vendedor. Essas listas não mudam com a seleção entre Realizado e Previsto.
O seletor de período usa a mesma janela do Dashboard (Dia: últimos 14 dias; Semana: últimas 8 semanas; Mês: últimos 6 meses) e vale para o Resultado do período, os custos por categoria e Vendas por vendedor. Com Mês, seleção inicial, o Resultado do período corresponde aos últimos 6 meses, e não apenas ao mês atual.
Previsto considera todos os valores devidos e a receber. Realizado considera apenas os valores efetivamente movimentados.
Resultado do período
R$ 12.480,00
Receita R$ 34.900,00 · Custos R$ 22.420,00
A receber até 12/06/2026
R$ 8.310,00
14 lançamentos
A pagar até 12/06/2026
R$ 5.700,00
6 lançamentos
Mensalidade 06/2026
Transportes Aurora · Cobrança · vence 05/06/2026
R$ 1.260,00
de R$ 1.260,00
Reserva #R-8821
Maria Silva · Reserva · vence 12/06/2026
R$ 50,00
de R$ 100,00
Inclui o saldo em aberto de reservas e encomendas, não só as cobranças: uma reserva paga pela metade aparece aqui pela diferença.
As listas A receber e A pagar apresentam os valores em aberto com vencimento até a data de hoje, sem data inicial: uma cobrança vencida há três meses continua aparecendo como vencida. Valores com vencimento futuro não aparecem nessas listas. Os cartões apresentam "A receber até DD/MM/AAAA" e "A pagar até DD/MM/AAAA", com a data do dia, e o seletor de período não altera essas listas.
A receber não é apenas a lista de cobranças: inclui o saldo em aberto de reservas e encomendas, com vencimento na data de embarque da viagem. Uma reserva de R$ 100,00 com R$ 50,00 recebidos aparece pelos R$ 50,00 restantes, mesmo sem cobrança emitida.
Vendas por vendedor apresenta quem realizou a venda. Já a quebra Por responsável pelo recebimento, no Dashboard, apresenta quem recebeu o valor. São informações diferentes: o vendedor registra a venda, e o recebimento pode ter ocorrido no balcão.
Cadastros
- Contas: os locais onde os valores da empresa ficam registrados (caixa, banco ou carteira digital), com saldo inicial. O saldo apresentado é o valor inicial somado aos fechamentos de caixa e aos pagamentos, menos as despesas. Contas não são excluídas, apenas arquivadas, para que os pagamentos antigos continuem exibindo o nome delas.
- Categorias: classificam as contas a pagar e as despesas nos relatórios (Custos por categoria). Cada categoria tem uma direção (Entrada, Saída ou Entrada e saída) e pode ter uma Categoria pai. Os formulários de Contas a pagar oferecem apenas as categorias de saída.
- Formas de pagamento: o catálogo utilizado ao registrar pagamentos. As formas globais (Cartão de crédito, Cartão de débito, Dinheiro e Pix) são padrão do sistema e não podem ser editadas; as formas da empresa podem ser criadas, renomeadas e excluídas, informando apenas o nome. Cada forma exibe o tipo, definido pelo sistema: as formas criadas pela empresa recebem o tipo Outro. Apenas as formas do tipo Espécie, como Dinheiro, entram na conferência de valores no fechamento do caixa.
Contas que registram os valores da empresa: caixa, banco ou carteira digital. O saldo é o valor inicial somado aos fechamentos de caixa e aos pagamentos, menos as despesas.
Nova contaCaixa do guichê
Caixa
R$ 1.240,00
Banco Principal
Banco
R$ 48.310,00
Carteira digital
Outro
R$ 620,00
Registrando um pagamento
O registro acontece no detalhe da reserva ou da encomenda (painel da viagem, em Operação → Viagens) e na própria linha da cobrança. Ao concluir uma nova reserva, o botão Registrar pagamento já aparece na tela de confirmação, sem necessidade de reabrir a reserva:
- Abra o detalhe e localize a seção Pagamentos.
- Clique em Registrar pagamento.
- Escolha entre Pagamento e Estorno, selecione a forma, informe o valor (sempre positivo, pois o tipo define o sinal) e, se necessário, uma observação.
O valor sugerido vem preenchido com o saldo restante. A seção Pagamentos, no detalhe da reserva ou da encomenda, apresenta o status de pagamento e a lista de lançamentos. A cobrança não tem seção Pagamentos: o pagamento é registrado pelo ícone Registrar pagamento na linha da aba Cobranças, e os lançamentos aparecem na aba Transações, com o vínculo Cobrança.
Pagamentos
Registrar pagamentoRegistrar Pagamento
Forma de pagamento *
PixValor (R$) *
Falta receber: R$ 85,00.
Observação
Por padrão, um pagamento registrado sem caixa aberto é aceito e não fica vinculado a nenhum caixa. Quando a empresa exige caixa aberto para registrar recebimentos (configuração ativada pela equipe pulvo.), o sistema recusa o registro com a mensagem "Abra o caixa antes de registrar este lançamento.". Nesse caso, abra o caixa no cartão Meu caixa, na tela inicial, e repita a operação.
Um pagamento pode quitar uma reserva, uma encomenda ou uma cobrança. No extrato, cada lançamento indica a que se refere: Reserva, Encomenda, Cobrança ou Avulso, este último quando a venda de origem não existe mais.
Status de pagamento
| Status | Significado |
|---|---|
| Não pago | Nenhum valor recebido. |
| Parcial | Parte do total já foi paga. |
| Pago | Total quitado. |
| Estornado | Houve pagamento, mas o valor foi integralmente devolvido. |
Anulando um lançamento
Um lançamento incorreto pode ser anulado, no extrato ou na seção Pagamentos. O lançamento é desconsiderado em todos os totais, porém permanece visível no extrato, marcado como Anulada: nenhum registro é apagado.
Mostrando 4 de 142 · transações anuladas não entram nos totais.
Estornos aparecem em vermelho, com valor negativo. Anulações não são estornos: utilize o estorno quando um valor foi devolvido ao cliente, e a anulação quando o lançamento foi registrado por engano.